Руководство для инвестора: как вложиться в криптовалюту и свести риски к минимуму. Ч.3

Новая часть нашего гида по инвестициям в криптовалюту. Сегодня поговорим о том, как прочитать резюме (портфолио) трейдера и узнать его компетенцию, даже если вы далеки от мира криптовалют. Напомним, в прошлых публикациях мы рассмотрели разные виды доверительного управления; рассказали, где найти успешного трейдера, и каких ошибок стоит избегать при заключении договора с ним.

А сейчас мы подготовили для вас чек-лист. Он поможет определить самого успешного и добросовестного кандидата из нескольких, найденных вами.

Критерии оценки: чек-лист

Личное впечатление от вашего будущего менеджера и рекомендации друзей, безусловно, важны. Но главную роль при выборе стоит отдать цифрам и фактам. Изучите публичное портфолио трейдера на бирже или внушающем доверие сервисе. Вот главные показатели, на которые стоит обратить внимание:

1. Стаж: сколько времени трейдер торгует.
2. Какие объемы торговли для него свойственны.
3. С какой частотой торгует.
4. Результаты в месяц.
5. Результаты на длинной дистанции (от года).
6. Максимальная просадка.
7. Используются ли средства для защиты депозита инвестора.
8. Торгует ли трейдер вручную или с помощью алгоритмов.
9. Ведет ли публичную статистику своих результатов.
10. Если да, то насколько она соответствует истине: это можно установить, сравнив публикации с данными в портфолио или в профиле биржи.

Как читать показатели

Показатели важно не только увидеть, но и правильно интерпретировать. Вот несколько значений, от которых вы сможете отталкиваться в оценке трейдера:

1. Стаж. Чем больше, тем лучше. Минимальный срок — год.
2. Объемы торговли. Здесь тоже больше — значит лучше. Оптимальная сумма: х10 от вашего депозита.
3. Частота. Чем чаще трейдер торгует, тем больше его опыт и релевантнее результат на длинной дистанции. Если он торгует раз в месяц и показывает 10%, это не так хорошо, как если он торгует 50 раз в день и показывает те же 10%. При прочих равных, чаще — значит лучше.
4. Результаты в месяц. Криптовалюты являются высокорисковым инструментом инвестирования, и прибыльность должна быть соответствующей: выше, чем в стратегии Buy and hold. В цифрах это выше 5% в месяц.
5. Результаты в год. Здесь важны не числовые, а качественные показатели. Трейдер должен показывать стабильный результат от месяца к месяцу, желательно без крупных скачков. Потому что резкий подъем обычно ведет за собой резкий провал. Если вы начнете работу с трейдером сразу после его крупного успеха, вы рискуете попасть на «провальный» момент.
6. Максимальная просадка. Оптимально — просадка не более 20%, и чем меньше, тем лучше. Выбирая из двух трейдеров, стоит выбрать того, у кого меньше просадка — даже если его прибыль ниже.
7. Средства защиты депозита. Мы расскажем о них в отдельной статье, а пока просто учтите: инструмент стоп-лосс страхует от потери и говорит в пользу трейдера.
8. Вручную или с помощью алгоритмов. Это критерий для тех, кто уже разобрался в технических тонкостях инвестирования. Большинство криптотрейдеров торгуют с помощью ботов, это обеспечивает лучшую скорость реакции. Если эксперт использует техники, требующие высокоскоростной торговли, то он должен торговать с помощью ботов. Лучше, чтобы боты были публично известными и проверенными.
9. Ведет ли статистику результатов. Публичность трейдера, «раскрученные» соцсети (паблики, каналы) говорят скорее в пользу трейдера, но не гарантируют на 100% его добросовестность.
10. Насколько статистика соответствует истине. Это вы можете установить, если у трейдера есть публичное портфолио. Например, в Equite.io можно увидеть, какая часть истории сделок открыта, и сделать выводы. Также вы сравните те отчеты и скриншоты, которые выкладываются в публичный канал, с тем, что отражает реальное портфолио.

И самый важный совет для всех, кто решил передать капитал в доверительное управление и инвестировать в криптовалюту с помощью доверенных лиц. Используйте критическое мышление! Не передавайте никому контроль над вашими средствами и не принимайте на веру никакие скриншоты, таблицы и другие свидетельства.

Портфолио трейдера на Equite.io — свидетельство, которому можно доверять. Ведь данные берутся напрямую с биржи. Но и здесь результат можно показать лучше, чем он есть, закрыв часть истории или используя вашу неосведомленность. Поэтому к нему тоже стоит отнестись критически и внимательно рассмотреть.

В следующей части Гида — о способах страхования депозита и о том, как Equite.io помогает инвесторам.