Как не отдать деньги в плохие руки, или мошенничество в доверительном управлении

Доверительное управление — горячая тема в криптоиндустрии. Спрос на услугу большой, но недобросовестных управленцев гораздо больше, чем в торговле традиционными активами. Разбираемся в схемах отъема денег и учимся их избегать.

Шансы встретить мошенника

Чтобы получать стабильный доход от трейдинга, нужны специальные знания. Поэтому среди инвесторов есть стабильный спрос на доверительное управление в криптовалюте. Но среди частных трейдеров и фондов, предлагающих услугу, велик процент мошенников. Ведь цифровые активы — молодой и «дикий» рынок, который не во всех областях контролируется законом.

В России, Европе, США присвоение чужой криптовалюты квалифицируется как кража (мошенничество) и влечёт за собой реальный срок. Но если трейдер находится в другой стране, привлечь его к ответственности будет очень сложно.

Лучший способ обезопасить свой капитал — не доверять его в ненадежные руки.

Мошеннические схемы

Простой способ украсть криптовалюту — убедить инвестора купить биткоины и перевести на кошелек, который контролируется трейдером. После чего присвоить их и скрыться. Но это вариант для самых беспечных инвесторов; остальные подходят к выбору трейдера осторожно, поэтому схемы усложняются.

Самая популярная — «финансовая пирамида»: трейдер на самом деле не торгует на бирже, а выплачивает дивиденды старым вкладчикам из средств новых. В какой-то момент он сбегает с деньгами. Основатель «пирамиды» может выглядеть вполне успешным: вести свой канал или блог и иметь сотни отзывов от первых вкладчиков.

Непрофессионализм и торговля «наудачу» — тоже один из способов мошенничества. Трейдер без опыта и знаний берёт в управление большую сумму. Доверие он создает с помощью публичности и портфолио из нескольких успешных демо-счетов. Если маржинальная торговля удачна, то он выйдет из сделки честно; если не повезло — присвоит деньги инвестора.

Четыре правила, как сохранить капитал

Итак, теперь вы знаете, какие способы проверить трейдера не работают: отзывы; публичные каналы трейдера в соцсетях; рейтинги трейдеров. Портфолио из демо-счетов тоже не показатель: трейдер может открыть их десятки на Binance, Exmo и других биржах — и выбрать для демонстрации 3-4 удачных. Поэтому время рассказать о работающих способах.

• Никогда не передавайте средства. Доверяйте трейдеру толькоторговые ключи API, без прав на вывод.
• Обсудите и зафиксируйте все условия сотрудничества — хотя бы в виде документа Google Docs.
• Выясните настоящую историю сделок трейдера. Сервис Equite.io наглядно показывает динамику реальных сделок на бирже и выстраивает рейтинг трейдеров в соответствии с их успехами.
• Изучите максимум показателей трейдера: возраст аккаунта, ожидаемая доходность, максимальная просадка.

Все это позволит выделить тех трейдеров, которые действительно успешны в торговле и не являются новичками. А потом выбрать из них лучшего.

Желаем вам только прибыли в торгах!