Три мошеннические схемы с криптовалютой, которые стоили жертвам миллионы долларов

Для большинства обывателей криптовалюты — синоним мошеннических схем. И это закономерно: обстоятельства, в которых появились и развиваются цифровые активы, благоприятны для нечестных действий:

• Для многих людей принцип действия криптовалют слишком сложен и непонятен;
• Криптовалюты сложнее отследить, чем фиатные деньги и физические ценности;
• Не во всех странах мира они регулируются законом на должном уровне.

Всё это произошло потому, что бум криптовалют был очень стремительным, и они опередили массовое сознание. Однако люди, желающие нечествно заработать, быстро разобрались в ситуации. Сегодня мы расскажем про самые громкие мошенничества с цифровыми активами.

AriseBank, PlusToken и другой скам

Скам — это блокчейн-проекты, созданные на хайпе для присвоения денег инвесторов. Один из самых известных — AriseBank (США): компания обещала банковские счета, застрахованные государственной службой, и дебетовые и кредитные карты на базе Visa. Но, как оказалось, даже не получила лицензию на банковскую деятельность.

PlusToken — еще один пример скама: как обещали разработчики, это будет сервис криптовалютных кошельков. Проект собрал $3 млрд. в криптовалюте, но оказался лишь финансовой пирамидой.

Аналогичных проектов с 2017 года появились тысячи; так, британское Управление по финансовому регулированию и надзору сообщило, что за 2018 год потери инвесторов составили £27 млн, и большинство случаев связаны с криптовалютой.

Хакеры и биткоины

В системе биткоина и Ethereum все транзакции прозрачны; установить владельца кошелька также несложно. Но есть специальные сервисы — миксеры, которые скрывают пути движения токенов. Поэтому хакеры, распространяющие вредоносное ПО, часто требуют биткоины в качестве выкупа: их сложнее отследить, чем операции по счету в банке или сбыт меченых купюр. Одно из громких дел — атака на Калифорнийский университет: злоумышленники зашифровали данные и требовали выкуп в биткоинах в размере $1,14 млн (116,4 BTC). Как сообщают криминалисты, в 2019 году были совершены десятки подобных преступлений; средний размер выкупа составил $115 123.

Фальшивые инвестиции

Если скам-проекты и вымогатели нацелены в основном на компании, то частных инвесторов подстерегают ложные управляющие капиталом. Так, в июне 2020 года в США раскрыли преступную схему двух братьев и трех принадлежавших им компаний: Шон и Шейн Хвиздзак предлагали владельцам капиталов инвестировать в частный фонд и получать доход от вложений в криптовалюту. На самом деле деньги уходили на личные счета братьев.

По аналогичной схеме действуют многие сомнительные личности, предлагающие десятки и сотни процентов дохода от криптовалюты. Поэтому важно досконально изучить источник прибыли. Если вам предлагают купить биткоин и заработать на его волатильности, убедитесь, что ваш «агент» действительно хорош в игре на криптовалютной бирже: в этом помогут аналитика и рейтинги. Equite.io.