Риск менеджмент: основные понятия

Риск-менеджмент, или управление рисками — популярный термин у трейдеров и инвесторов, ведь криптовалюта относится к высокорискованным инвестициям. Чтобы разговаривать с трейдером на общем языке, разберитесь, что входит в понятие.

Определение риск-менеджмента

На финансовых рынках множество «глобальных» опасностей, влияющих на стабильность рынка и участников: от общего падения рынка до проблем с работой биржи криптовалют. Но на них трейдер повлиять не может, поэтому в понятие риск-менеджмент они не входят. В обиходе термин касается угрозы недополучения или потери прибыли в результате финансовых операций.

Риск-менеджмент — работа по снижению степени риска для оборотных средств и инвестиций и действия для по­лучения прибыли от инвестиций в неопределенной ситуации.

В рамках понятия часто оперирует понятием «стоимость риска». Оно означает фактические убытки предпринимателя, затраты на снижение величины этих убытков или затраты по компенсации убытков (при маржинальной торговле).

Из чего складывается управление

Эта работа включает:

• стратегию управления: набор правил и ограничений для принятия решений.
• тактику управ­ления: методы и приемы, выбранные для достижения цели.

Пример ограничений: установить лимит на рискованные операции (процент средств, который будет вложен в сделки с сомнительными монетами) и порог выхода.

Пример правила всегда оставлять подушку безопасности в виде свободных 25% оборотных средств, чтобы ловить «проливы» (падения) цены.

Как повысить скилл?

Есть общие базовые правила риск-менеджмента, применимые к предпринимательству, инвестициям и криптовалютному трейдингу. Они есть в брошюрах по управлению рисками; проводятся и специализированные тренинги.

Методы, которые касаются именно трейдинга, описаны в интернет-изданиях о криптовалюте: там даются практические советы по стратегиям. Также их можно изучить на лекциях и воркшопах.

Методы и приемы получения прибыли и минимизации потерь у каждого трейдера свои, и часто они выработаны на собственном опыте. Но это не запретная тема: доверяя свои средства игроку на криптовалютной бирже, вы можете подробно обсудить, как именно он планирует получить от них прибыль. Простой способ — посмотреть на визуальную аналитику торговли на бирже этого трейдера: она демонстрирует, насколько успешна его методика, и в отличие от скриншотов сайта биржи, её нельзя подделать.